IBI-Rating підтвердило кредитний рейтинг АТ АКБ «Львів» на рівні uaA та змінило прогноз рейтингу на «позитивний»
IBI-Rating повідомляє про підтвердження кредитного рейтингу АТ АКБ «Львів» на рівні uaA зі зміною прогнозу на «позитивний». Рейтинг надійності банківських вкладів підтверджено на рівні «5» (відмінна надійність).
З моменту заснування у 1991 році АТ АКБ «Львів» (далі - Банк Львів) працює на Західній Україні. Нова структура власності Банку Львів зареєстрована у 2018 році, коли незалежна швейцарська компанія з управління активами ResponsAbility Participations AG набула контрольної частки у 51%. ResponsAbility є провідною компанією з управління активами у сфері інвестицій, яка забезпечує фінансування за рахунок запозичень та з власних джерел у країнах з економікою, що розвивається; акціонерами компанії є авторитетні установи на фінансовому ринку Швейцарії. У результаті внесків ResponsAbility, статутний капітал АТ АКБ «Львів» за минулий рік збільшився на 133 млн грн. Значні внески до статутного капіталу, зроблені Swiss ResponsAbility, забезпечили банку необхідні засоби для збільшення свого кредитного портфеля, до того ж ResponsAbility розмістив додаткові кошти на умовах субординованого боргу. Наразі триває процес нарощення статутного капіталу за рахунок конвертації частки коштів субординованого боргу – на суму 104 млн грн. Тобто, після завершення процедури реєстрації змін у капіталі Установи, статутний капітал становитиме 542,4 млн грн.
Протягом аналізованого періоду банк дотримувався пруденційних нормативів та лімітів валютної позиції. Фактичні значення нормативів ліквідності протягом аналізованого періоду зберігались на достатньому рівні, щоб нівелювати поточні ризики ліквідності, та суттєво перевищували мінімально необхідні значення. Також слід зазначити, що АТ АКБ «Львів» з суттєвим запасом виконує вимоги щодо значення коефіцієнту покриття ліквідністю (LCR), який впроваджено регулятором з початку 2019 року. На відміну від попереднього року, діяльність АТ АКБ «Львів» за підсумками січня-вересня поточного року була прибутковою, чому зокрема сприяло нарощення якісного кредитного портфеля, що відобразилось на вагомому прирості чистого процентного доходу. Чистий прибуток банку за підсумками 9 місяців 2019 року склав 13,4 млн грн.
Підтвердження кредитного рейтингу Банку Львів зі зміною прогнозу на «позитивний» ґрунтується на оцінці та позитивній динаміці таких показників, як: сильна фінансова підтримка з боку акціонерів, позитивна динаміка основних фінансових показників, прийнятна диверсифікація ресурсної бази, що представлена сукупністю вкладів клієнтів та фінансування МФО. Крім того, слід також відзначити подальше поліпшення диверсифікації кредитного портфеля та значне зменшення частки великих позичальників у загальному кредитному портфелі, достатню ліквідність та покращення показників ефективності. Однак, деякі фактори можуть певною мірою впливати на майбутній розвиток установи та призвести до зниження показників ефективності. До таких факторів можна віднести: низький або обмежений попит на банківське кредитування, вразливість банківської системи до операційних ризиків, несподівані законодавчі обмеження, уповільнення економіки. У той же час, впровадження нової стратегії банку швейцарським акціонером, зобов'язання обох власників забезпечити необхідні кошти і збільшити капітал банку, а також зацікавленість міжнародних фінансових установ підтримати розвиток банку шляхом надання необхідного фінансування лежить в основі подальшого динамічного розвитку Банку Львів та підвищенння його стійкості, що призводить до зростання показників прибутковості.
Для проведення аналітичного дослідження були використані матеріали, отримані від Банку Львів, в тому числі: фінансова звітність за період 2016-2018 рр. та січень-вересень 2019 року, планові показники діяльності, інша необхідна внутрішня інформація, а також інформація з відкритих джерел, яку Рейтингове агентство вважає достовірною.
___________________
IBI-Rating informs on affirming of the credit rating of JSCB «Lviv» at uaA grade and changing the rating's outlook to «positive». The rating of bank deposit reliability has been affirmed at «5» grade.
Since foundation in 1991, JSCB «Lviv» (hereafter Bank Lviv) has been working in the Western Ukraine. The new ownership structure of Bank Lviv was registered in 2018, when the independent Swiss asset management company ResponsAbility Participations AG acquired the controlling share of 51%. ResponsAbility is a leading asset management company in the field of investment, which provides financing through borrowing and financing from its own resources in emerging economies; the shareholders of the company are reputable institutions in the Swiss financial market. As a result of the contributions ResponsAbility, the authorized capital of Bank Lviv over the past year has been increased by UAH 133 million. Significant contributions to the authorized capital made by Swiss ResponsAbility has provided much needed means for bank to grow its lending portfolio, moreover ResponsAbility has placed additional funds on subordinated debt terms. At present, the process of raising the authorized capital by converting a part of subordinated debt funds in the amount of UAH 104 million is ongoing. That is, after completion of the procedure for registering changes in the capital of the Institution, the authorized capital will amount to UAH 542.4 million.
During the analyzed period Bank Lviv complied with prudential requirements and limits for currency position. The actual performance of the liquidity standards were maintained at a sufficient level during the analyzed period to offset current liquidity risks and significantly exceeded the minimum required values. Moreover, Bank Lviv shows a significant buffer above the requirements for the new liquidity coverage ratio (LCR), set by the regulator at the beginning of 2019. Unlike the previous year, the financial results of the Bank Lviv in January-September of this year were profitable, in particular, it contributed to the expansion of the quality loan portfolio, which was reflected in a significant increase in net interest income. The Bank's net profit for the 9 months of 2019 amounted to UAH 13.4 million.
The affirmed credit rating grade of Bank Lviv and changing the rating's outlook to «positive» is based on assessment and positive development in areas such as strong financial support from shareholders, positive dynamics of key financial indicators, acceptable diversification of the funding base representing a mix of client deposits and IFI funding. Additionally, it should also be noted the further improvements in the diversification of the loan portfolio and significant decrease of the share of top borrowers in total loan portfolio, sufficient liquidity and improvement of the performance indicators. However, factors that may some extent effect on the future development of the institution and could potentially lead to decrease of the performance indicators. These could include: low or limited demand for bank lending, vulnerability of the banking system to operational risks, unexpected legislative constrains, the slowdown in the economy. At the same time, implementation of new strategy in the bank by Swiss shareholder, commitment of both owners to provide needed funds and to rise capital base of the bank as well strong interest of the international financial institutions to support development of the bank by providing necessary financing, lays at the foundation of further dynamic development of Bank Lviv and increased sustainability resulting, which leads to higher profitability.
Analytical research was based on materials provided by Bank Lviv, including: financial statements 2016-2018 and January-September of 2019, target performance indicators, other necessary internal information, as well as the information from public sources, which the Rating agency considers credible.
_________
З моменту заснування у 1991 році АТ АКБ «Львів» (далі - Банк Львів) працює на Західній Україні. Нова структура власності Банку Львів зареєстрована у 2018 році, коли незалежна швейцарська компанія з управління активами ResponsAbility Participations AG набула контрольної частки у 51%. ResponsAbility є провідною компанією з управління активами у сфері інвестицій, яка забезпечує фінансування за рахунок запозичень та з власних джерел у країнах з економікою, що розвивається; акціонерами компанії є авторитетні установи на фінансовому ринку Швейцарії. У результаті внесків ResponsAbility, статутний капітал АТ АКБ «Львів» за минулий рік збільшився на 133 млн грн. Значні внески до статутного капіталу, зроблені Swiss ResponsAbility, забезпечили банку необхідні засоби для збільшення свого кредитного портфеля, до того ж ResponsAbility розмістив додаткові кошти на умовах субординованого боргу. Наразі триває процес нарощення статутного капіталу за рахунок конвертації частки коштів субординованого боргу – на суму 104 млн грн. Тобто, після завершення процедури реєстрації змін у капіталі Установи, статутний капітал становитиме 542,4 млн грн.
Протягом аналізованого періоду банк дотримувався пруденційних нормативів та лімітів валютної позиції. Фактичні значення нормативів ліквідності протягом аналізованого періоду зберігались на достатньому рівні, щоб нівелювати поточні ризики ліквідності, та суттєво перевищували мінімально необхідні значення. Також слід зазначити, що АТ АКБ «Львів» з суттєвим запасом виконує вимоги щодо значення коефіцієнту покриття ліквідністю (LCR), який впроваджено регулятором з початку 2019 року. На відміну від попереднього року, діяльність АТ АКБ «Львів» за підсумками січня-вересня поточного року була прибутковою, чому зокрема сприяло нарощення якісного кредитного портфеля, що відобразилось на вагомому прирості чистого процентного доходу. Чистий прибуток банку за підсумками 9 місяців 2019 року склав 13,4 млн грн.
Підтвердження кредитного рейтингу Банку Львів зі зміною прогнозу на «позитивний» ґрунтується на оцінці та позитивній динаміці таких показників, як: сильна фінансова підтримка з боку акціонерів, позитивна динаміка основних фінансових показників, прийнятна диверсифікація ресурсної бази, що представлена сукупністю вкладів клієнтів та фінансування МФО. Крім того, слід також відзначити подальше поліпшення диверсифікації кредитного портфеля та значне зменшення частки великих позичальників у загальному кредитному портфелі, достатню ліквідність та покращення показників ефективності. Однак, деякі фактори можуть певною мірою впливати на майбутній розвиток установи та призвести до зниження показників ефективності. До таких факторів можна віднести: низький або обмежений попит на банківське кредитування, вразливість банківської системи до операційних ризиків, несподівані законодавчі обмеження, уповільнення економіки. У той же час, впровадження нової стратегії банку швейцарським акціонером, зобов'язання обох власників забезпечити необхідні кошти і збільшити капітал банку, а також зацікавленість міжнародних фінансових установ підтримати розвиток банку шляхом надання необхідного фінансування лежить в основі подальшого динамічного розвитку Банку Львів та підвищенння його стійкості, що призводить до зростання показників прибутковості.
Для проведення аналітичного дослідження були використані матеріали, отримані від Банку Львів, в тому числі: фінансова звітність за період 2016-2018 рр. та січень-вересень 2019 року, планові показники діяльності, інша необхідна внутрішня інформація, а також інформація з відкритих джерел, яку Рейтингове агентство вважає достовірною.
___________________
IBI-Rating has affirmed the credit rating of JSCB «Lviv» at uaA grade and changed the rating outlook to «positive»
IBI-Rating informs on affirming of the credit rating of JSCB «Lviv» at uaA grade and changing the rating's outlook to «positive». The rating of bank deposit reliability has been affirmed at «5» grade.
Since foundation in 1991, JSCB «Lviv» (hereafter Bank Lviv) has been working in the Western Ukraine. The new ownership structure of Bank Lviv was registered in 2018, when the independent Swiss asset management company ResponsAbility Participations AG acquired the controlling share of 51%. ResponsAbility is a leading asset management company in the field of investment, which provides financing through borrowing and financing from its own resources in emerging economies; the shareholders of the company are reputable institutions in the Swiss financial market. As a result of the contributions ResponsAbility, the authorized capital of Bank Lviv over the past year has been increased by UAH 133 million. Significant contributions to the authorized capital made by Swiss ResponsAbility has provided much needed means for bank to grow its lending portfolio, moreover ResponsAbility has placed additional funds on subordinated debt terms. At present, the process of raising the authorized capital by converting a part of subordinated debt funds in the amount of UAH 104 million is ongoing. That is, after completion of the procedure for registering changes in the capital of the Institution, the authorized capital will amount to UAH 542.4 million.
During the analyzed period Bank Lviv complied with prudential requirements and limits for currency position. The actual performance of the liquidity standards were maintained at a sufficient level during the analyzed period to offset current liquidity risks and significantly exceeded the minimum required values. Moreover, Bank Lviv shows a significant buffer above the requirements for the new liquidity coverage ratio (LCR), set by the regulator at the beginning of 2019. Unlike the previous year, the financial results of the Bank Lviv in January-September of this year were profitable, in particular, it contributed to the expansion of the quality loan portfolio, which was reflected in a significant increase in net interest income. The Bank's net profit for the 9 months of 2019 amounted to UAH 13.4 million.
The affirmed credit rating grade of Bank Lviv and changing the rating's outlook to «positive» is based on assessment and positive development in areas such as strong financial support from shareholders, positive dynamics of key financial indicators, acceptable diversification of the funding base representing a mix of client deposits and IFI funding. Additionally, it should also be noted the further improvements in the diversification of the loan portfolio and significant decrease of the share of top borrowers in total loan portfolio, sufficient liquidity and improvement of the performance indicators. However, factors that may some extent effect on the future development of the institution and could potentially lead to decrease of the performance indicators. These could include: low or limited demand for bank lending, vulnerability of the banking system to operational risks, unexpected legislative constrains, the slowdown in the economy. At the same time, implementation of new strategy in the bank by Swiss shareholder, commitment of both owners to provide needed funds and to rise capital base of the bank as well strong interest of the international financial institutions to support development of the bank by providing necessary financing, lays at the foundation of further dynamic development of Bank Lviv and increased sustainability resulting, which leads to higher profitability.
Analytical research was based on materials provided by Bank Lviv, including: financial statements 2016-2018 and January-September of 2019, target performance indicators, other necessary internal information, as well as the information from public sources, which the Rating agency considers credible.
_________
Для пошуку виробників і дистриб'юторів, експортерів і імпортерів товарів і послуг в Україні і за кордоном - скористайтеся базою даних компаній "КОМПАСС Україна": Безкоштовна версія www.demo.kompass.ua
Останні новини компаній по темі
- Банки: Графік роботи відділень Ощадбанку на 5-8 березня
- Банки: 5 березня 2022 року ПриватБанк працює в нормальному режимі
- Банки: Представник Росії по справі Ощадбанку проти РФ відмовився співпрацювати з країною-агресором
- Зв'язок: Київстар розповідає чим небезпечна втрата телефона та як захистити свої дані
- Банки: Три найбільші банки на період воєнного стану скасують комісії за безготівкові розрахунки заради безпеки кожного українця
- Зв'язок: КИЇВСТАР ВИДІЛИВ 10 МІЛЬЙОНІВ ГРИВЕНЬ БЛАГОДІЙНОЇ ДОПОМОГИ ДЛЯ ГУМАНІТАРНИХ ПОТРЕБ
- Банки: Ощадбанк оголошує про важливі рішення: платежі без комісії на допомогу армії, відміна комісій за користування платіжними картками тощо
- Банки: ПриватБанк впровадив кредитні канікули за споживчими позиками
- Банки: Ощадбанк запроваджує кредитні канікули для фізичних осіб
- Банки: ПриватБанк підтримує бізнес, що приймає карткові платежі
- Банки: Альфа банк Україна намагається уникнути репутаційних ризиків
- Зв'язок: КИЇВСТАР ВИДІЛИВ 10 МІЛЬЙОНІВ ГРИВЕНЬ БЛАГОДІЙНОЇ ДОПОМОГИ ДЛЯ ГУМАНІТАРНИХ ПОТРЕБ
- Банки: ПриватБанк скасував комісію за зарахування SWIFT-переказів для фізичних осіб
- Банки: Інформація щодо роботи Ощадбанку
- Банки: ПриватБанк звернувся до торгових підприємств з призовом користуватися безготівковими розрахунками задля безпеки українців
